Naše zásady AML a ověřování hráčů

Provozujeme Luckystart Casino na základě licence regulátora Curaçao a jsme povinni předcházet praní špinavých peněz i financování terrorismu. Ověření identity proto není formalita, ale podmínka, za které vám můžeme vyplácet výhry bezpečně a rychle. Na této stránce vysvětlujeme, kdy, co a proč kontrolujeme.

Naše zásady boje proti praní peněz

Závazek vůči regulátorovi

Společnost Luckystart N.V., založená v roce 2023, provozuje toto casino pod dohledem licenčního orgánu Curaçao. Z této licence pro nás plyne povinnost uplatňovat zákony proti praní peněz (AML) a financování terrorismu (CFT) na každou transakci, kterou na naší platformě provedete. Řídíme se mezinárodními standardy FATF i interními postupy, které pravidelně aktualizujeme.

Peníze, které u nás vložíte, musí mít prokazatelný legální původ, a výběry musí směřovat jen na účty a platební metody, které patří vám. K tomu slouží kombinace ověření identity, sledování transakcí a hlášení podezřelých aktivit příslušnému úřadu. Od toho se neodchylujeme, ani když by to pro vás znamenalo o něco delší čekání na první výběr.

Kdy a co ověřujeme

Tři okamžiky ověření

Kompletní KYC ověření nejčastěji dokončíte před prvním výběrem. Stejně tak máme zákonnou povinnost ověřit vás při dosažení určitých prahových hodnot vkladených prostředků a vždy, když při monitorování objevíme skutečně podezřelé chování. Část údajů kontrolujeme už při registraci, kdy porovnáváme zadané jméno, datum narození a adresu s veřejně dostupnými databázemi.

Jak probíhá ověření identity

Postup krok za krokem

Celý proces zvládnete v zabezpečené sekci ověření ve vašem profilu. Dokumenty nahráváte přímo do šifrovaného úložiště, nezasíláte je e-mailem ani do chatu. Většinu žádostí vyřídíme do 24 hodin, složitější případy do 3 pracovních dnů. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

• Otevřete sekci Ověření v profilu a vyberete typ dokumentu.
• Pořídíte čitelnou fotografii nebo sken celého dokumentu.
• Nahrajete doklad potvrzující adresu, případně vlastnictví platební metody.
• Náš compliance tým zkontroluje pravost a úplnost podkládů.
• Po schválení vám přijde potvrzení a limit výběrů se plně otevře.

Ochrana vašich dokladů

Veškeré podklady ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Vidí je jen autorizovaní pracovníci oddělení compliance, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Dokumenty neping ani nepředáváme třetím stranám s výjimkou zákonných povinností vůči regulátorovi a finančnímu úřadu.

Kdy požádáme o zdroj financí

Prokázání původu peněz

Pokud vaše vklady překročí mez, kterou považujeme za neobvyklou s ohledem na běžný profil hráče, požádáme vás o doložení zdroje financí. Nejde o výraz nedůvěry, ale o zákonnou povinnost, která se týká všech licencovaných casin.

Jako důkaz obvykle poslouží výplatní páska, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti nebo výpis z účtu ukazující, odkud prostředky pocházejí. Stačí jedna strategie, s níž celý průběh výrazně zjednodušíme, a to nahrát doklady srozumitelně a v plné podobě hned napoprvé.

Kontrola vkladů a výběrů

Pravidla, která platí pro každého

Každou transakci na naši platformě sledujeme automatizovaným systémem i ruční kontrolou. Hledáme vzorce jako rychlé střídání vkladů a výběrů bez herní aktivity, obcházení limitů rozdělením částek nebo vklady z metod, které pak vypadnou z obratu. Podezřelé operace eskalujeme compliance týmu a v zákonných případech hlásíme finančnímu analytickému úřadu.

Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, a to z důvodu ochrany proti zneužití cizích platebních prostředků. Kryptoměny BTC, ETH a USDT podléhají stejné kontrole jako klasické metody. Výběry nad 100 000 CZK denně nelze uskutečnit ani v případě dokončeného ověření, denní limit platí pro všechny hráče.

Důsledky nedokončeného ověření

Co se stane bez dokladů

Dokud ověření nedokončíte, zůstává váš výběrový limit uzavřený. Vklady hrát můžete, ale vybrat prostředky nelze, protože nám chybí zákonný podklad k jejich odeslání. Jestliže dokumenty nedodáte ani po opakované výzvě, nebo nahráte podklady, které neprojdou kontrolou pravosti, jsme povinni účet pozastavit.

Při podezření na falšování dokladů nebo na totožnost zastupovanou jinou osobou účet zmrazíme, provedeme hloubkovou prověrku a v nezbytných případech podáme hlášení úřadům. Prostředky z zmraženého účtu vydáme jen po úspěšném doložení totožnosti. Vždy vám ale dáme písemně vědět, který krok chybí, a podpora je k dispozici nonstop.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Zákonná archivace

Ověřovací dokumenty ukládáme po dobu nejméně pěti let od uzavření vašeho účtu, nebo od poslední transakce, podle toho, která lhůta je delší. Ukládá nám to licence i předpisy proti praní peněz, protože údaje slouží jako důkazní materiál při případné kontrole regulátorem.

Po uplynutí archivační lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme technologií znemožňující obnovu dat. Máte právo kdykoliv požádat o výpis, jaké údaje o vás vedeme, a to e-mailem na [email protected], kde naše podpora odpovídá nepřetržitě.

Časté dotazy

Musím se ověřit hned po registraci?

Kompletní ověření požadujeme před prvním výběrem, při překročení prahových hodnot vkladů a při podezřelé aktivitě. Doporučujeme doklady nahrát předem, aby první výběr nepřišel o jediný den navíc.

Jak dlouho kontrola dokumentů trvá?

Standardně do 24 hodin, u složitějších případů do 3 pracovních dnů. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

Proč chceme výběr stejnou metodou jako vklad?

Toto pravidlo chrání vás i nás před zneužitím cizích platebních prostředků a je součástí povinností proti praní peněz. Výjimky posuzuje compliance tým individuálně.

Kdy požadujete zdroj financí?

Když objem vkladů převýší mez odpovídající běžnému profilu hráče. Postačí výplatní páiska, potvrzení o příjmu, daňové přiznání nebo výpis z účtu dokládající původ prostředků.

Co se stane s doklady po ukončení účtu?

Archivujeme je nejméně pět let v šifrované podobě v souladu s licenčními podmínkami a následně je bezpečně zlikvidujeme.